Compliance Officer: Skills, Gehalt und der Weg in den Job

Was ein Compliance Officer macht

Ein Compliance Officer liest die Regeln, die eine Firma einhalten muss, macht daraus Richtlinien und Kontrollen, prüft, ob das Geschäft ihnen folgt, und meldet, wo nicht. In Banken, Versicherungen, Zahlungsdienstleistern und Fondsgesellschaften ist Finanzkriminalität der größte Teil: die Kunden kennen, sie gegen Sanktionslisten prüfen, Zahlungen auf Anzeichen von Geldwäsche beobachten und Verdachtsfälle den Behörden melden. In anderen Branchen deckt dieselbe Rolle Korruption, Kartellrecht, Exportkontrolle und den Verhaltenskodex der Firma ab.

Der Job sitzt zwischen dem Geschäft und der Aufsicht. Er gehört zur zweiten Verteidigungslinie: Das Geschäft trägt seine Risiken, Compliance setzt den Standard und prüft ihn, und die Interne Revision, die dritte Linie, prüft beide. Die Nachbarn sind nah: Der Jurist liest, was eine Regel bedeutet, der Auditor prüft, ob Zahlen und Kontrollen halten, und der Risikomanager misst, was in der ganzen Firma schiefgehen könnte. Die Stufen vom Analyst bis zum Chief Compliance Officer stehen in den Karrierewegen (auf Englisch).

Die Skills, die Anzeigen verlangen

Wir lesen jeden Tag eine Stichprobe der Anzeigen und zählen die Skills, die sie nennen. Am Computer zeigt ein Skill im Text seinen Anteil, wenn du mit der Maus darauf zeigst; auf dem Handy steht dasselbe in der Tabelle.

Das Handwerk steht vorn: allgemeine ComplianceGesetze und Regeln der Aufsicht in Pflichten, Verantwortliche und Kontrollen übersetzen und mit Belegen zeigen, dass sie erfüllt sind.-Arbeit, GeldwäschepräventionWissen, wie Geld gewaschen und Terrorismus finanziert wird, und welche Kontrollen eine Firma gegen beides führen muss. und KYCKunden und ihre wirtschaftlich Berechtigten identifizieren, ihr Geschäft verstehen und die Akte aktuell halten, wenn sich das Risiko ändert.-Prüfungen, SanktionsscreeningKunden und Zahlungen gegen amtliche Listen prüfen, mögliche Treffer beurteilen und stoppen, was gestoppt werden muss. und TransaktionsmonitoringRegeln und Szenarien, die ungewöhnliche Zahlungen markieren, Alarme, die fair und schnell bearbeitet werden, und Anpassungen, die dokumentiert sind.. Dann die Methode, die alles zusammenhält: RisikomanagementCompliance-Risiken nach Wahrscheinlichkeit und Schwere bewerten und jedes mit seinen Kontrollen verbinden., um zu entscheiden, wo du zuerst hinsiehst, interne KontrollenKontrollen mit klarem Verantwortlichen, einem Test, der zeigt, dass sie wirken, und einer Korrektur, wenn nicht., die sich testen lassen, Sorgfalt mit Personendaten nach der DSGVOPersonendaten in der Compliance-Arbeit: eine Rechtsgrundlage, kurze Aufbewahrung und Sorgfalt bei Screening und Fallakten. der EU und aufsichtliches MeldewesenMeldungen und Berichte, die die Aufsicht verlangt, vollständig und pünktlich, mit Zahlen, die sich bis zur Quelle zurückverfolgen lassen., das die Aufsicht pünktlich erreicht.

Die Werkzeuge sind schlicht: ExcelFeststellungen verfolgen, Stichproben von Akten ziehen und Alarme in Mappen zusammenfassen, denen ein Prüfer Schritt für Schritt folgen kann. für Stichproben und Feststellungen, DatenanalyseGroße Mengen an Alarmen, Kunden oder Zahlungen lesen und das Muster hinter den Zahlen sehen. von Alarmen und Kundenakten, manchmal SQLKunden- und Zahlungsdaten selbst abfragen, um eine Kontrolle zu testen oder zu prüfen, ob eine Monitoring-Regel greift., um die Daten selbst abzufragen. Im Gespräch zählen die persönlichen Skills am meisten: klare KommunikationEine Regel in einfachen Worten erklären, Nein sagen, ohne die Leute zu verlieren, und Feststellungen schreiben, nach denen sie handeln. mit Menschen, die lieber ein Ja hören würden, und ein unabhängiges UrteilUnter Druck aus dem Geschäft ein eigenes Urteil bilden und Akten führen, denen niemand hinterherlaufen muss. unter Druck. EnglischDie Sprache internationaler Regeln, der Konzernrichtlinien und der meisten Fälle über Grenzen hinweg. ist die Sprache der meisten Konzernrichtlinien, und DeutschIn den meisten Anzeigen in Deutschland, Österreich und der Schweiz verlangt, wo Kunden, Kollegen und Aufsicht auf Deutsch schreiben. verlangen die meisten Anzeigen in den deutschsprachigen Ländern.

Wo die Jobs sind, Land für Land

Jedes Land unten hat seine eigenen Zahlen: welche Städte die meisten Jobs in unserer Liste haben, ob die Zahl steigt oder sinkt, wie oft Anzeigen Homeoffice oder hybrides Arbeiten anbieten, die Titel im Land und Gehaltsspannen aus veröffentlichten Studien in der Landeswährung. Für Österreich haben wir keine eigene Gehaltsrecherche; dort steht, wie du eine Anzeige liest.

Aufsicht, Regeln und Zertifikate

Die Regeln unterscheiden sich nach Ort, und jeder Länderabschnitt nennt seine eigenen. In der EU setzen die Geldwäscherichtlinien der EU und eine neue EU-Verordnung gemeinsame Pflichten, und die AMLA, die EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche in Frankfurt, soll einige große grenzüberschreitende Firmen direkt beaufsichtigen. Deutschland hat dazu die BaFin und das Geldwäschegesetz; die Schweiz die FINMA, die Schweizer Aufsicht; Großbritannien die FCA, die britische Verhaltensaufsicht; die USA den Bank Secrecy Act, die SEC, die FINRA und das OCC; Indien die RBI und die SEBI, Indiens Zentralbank und Marktaufsicht.

Hinter den nationalen Regeln stehen die Empfehlungen der FATF, der internationale Standard gegen Geldwäsche, an dem Länder gemessen werden. Diese Seite erklärt die Regeln in einfachen Worten; sie ist keine Rechts- oder Aufsichtsberatung. Die Juristen der Firma, ihre Compliance-Funktion und die Aufsicht des jeweiligen Landes entscheiden, was gilt.

Zertifikate sind in den meisten Ländern freiwillig und hier gleichrangig genannt: CAMS von ACAMS, einem internationalen Verband für Fachleute der Geldwäscheprävention, und die Zertifikate und Diplome der ICA, der International Compliance Association. Manche Anzeigen nennen eines davon; die meisten fragen nach Akten, die du geprüft, Kontrollen, die du getestet, und Fällen, die du bearbeitet hast.

Dein Lebenslauf für einen Job als Compliance Officer

Einen Compliance-Lebenslauf lesen zwei: die Bewerbersoftware, die die Wörter der Anzeige sucht, und ein Head of Compliance, der wissen will, unter welchen Regeln du gearbeitet hast, welche Risiken du betreut und was du verändert hast. Zeig beides: die Stichwörter und die Belege.

Nutze die Stichwörter der Anzeige

• Nenne die Arbeit so wie die Anzeige: „KYC“, „AML“, „Sanktionsscreening“, „Transaktionsmonitoring“, „Compliance-Monitoring“, „Richtlinien“, „Schulungen“. Die Skill-Tabelle oben zeigt, welche Stichwörter die Anzeigen am häufigsten nutzen.
• Sag, unter welchen Regeln und für welches Geschäft: Privat- oder Firmenkunden, Zahlungsverkehr, Fonds oder Versicherung, ein Land oder mehrere.
• Schreib ein Zertifikat oder einen Kurs, den du noch machst, als „laufend“ mit dem geplanten Monat, neben die Arbeit, zu der es passt.
• Nenne die Aufsicht, für die du vorbereitet hast, etwa eine Prüfung oder einen Fragebogen der Aufsicht, ohne vertrauliche Feststellungen der Firma zu nennen.

Belege jeden Skill

Eine Compliance-Zeile belegt sich mit einem Risiko, das sank, einem Rückstau, der abgebaut wurde, einer Kontrolle, die jetzt wirkt, oder einer Feststellung, die nie wiederkam: was du getan hast, für wie viel des Geschäfts und was sich änderte.

Lass Kundennamen, Details von Fällen und Verdachtsmeldungen aus deinem Lebenslauf: Sie sind vertraulich, und wie viele und welcher Art zu sagen, reicht.

Wie wir unsere Daten lesen

• Die Jobs: die Jobs als Compliance Officer und Compliance Manager, Geldwäschebeauftragter, Compliance-Beauftragter, KYC-Analyst und in der Bekämpfung von Finanzkriminalität in unserer Jobsuche, so zugeordnet, wie die Suche sie findet. Unsere Liste ist nicht der ganze Markt, deshalb nennen wir Anteile und Rangfolgen, nie Anzahlen.
• Die Skills: Wir lesen jeden Tag eine Stichprobe der Anzeigen und zählen die Skills darin mit einer festen Wortliste. Wir behalten nur diese Zählung, nie den Text der Anzeige.
• Gehalt: aus veröffentlichten Gehaltsstudien, mit Quelle und Datum, als Spanne vom Berufseinstieg bis Senior. Es ist nicht aus unseren Anzeigen berechnet.
• Datum: Jede Zahl wird täglich neu berechnet und nennt den Tag, an dem sie berechnet wurde.

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