Treasury Manager: Skills, Gehalt und der Weg in den Job

Was ein Treasury Manager macht

Ein Treasury Manager kümmert sich um das Geld einer Firma als Geld: das Cash auf vielen Bankkonten und in vielen Währungen, die Liquiditätsplanung dessen, was hereinkommt und hinausgeht, die Kreditlinien und Darlehen und die Risiken aus Währungen, Zinsen und den Banken selbst. Die tägliche Arbeit sind Cash-Positionen, Zahlungsverkehr und Finanzierung; die monatliche Arbeit Prognosen, Berichte und Sicherungsgeschäfte; die jährliche Arbeit Finanzierung, Bankgebühren und die Treasury-Richtlinie.

Die Treasury sitzt in der Finanzabteilung neben Buchhaltung und Controlling. Der Finanzanalyst plant die Ergebnisse; die Treasury plant das Geld, das sie bezahlt. Der Controller erklärt die Zahlen; die Treasury macht daraus eine Liquiditätsplanung und einen Finanzierungsplan. In einem großen Konzern arbeitet die Treasury oft wie eine Inhouse-Bank für die Tochterfirmen. Die Stufen vom Treasury Analyst bis zum Konzern-Treasurer stehen in den Karrierewegen (auf Englisch).

Die Skills, die Anzeigen verlangen

Wir lesen jeden Tag eine Stichprobe der Anzeigen und zählen die Skills, die sie nennen. Am Computer zeigt ein Skill im Text seinen Anteil, wenn du mit der Maus darauf zeigst; auf dem Handy steht dasselbe in der Tabelle.

Das Cash steht vorn: Cash ManagementJeden Tag wissen, wo das Geld der Gruppe liegt, es planen, dorthin bewegen, wo es gebraucht wird, und sicher halten., von den täglichen Positionen bis zur Prognose, und ExcelLiquiditätsplanungen, Prüfungen von Geschäften und Berichte zu Risikopositionen in Mappen, die ein anderer nachvollziehen kann., um sie zu bauen und zu prüfen. Danach kommt das Hauptbuch: SAPSich im Hauptbuch zurechtfinden: Bankkonten, Buchungen, Zahlläufe und die Berichte, die Treasury braucht. und seine Module SAP FI/CODie Finanzmodule hinter Zahlungen, Kontoauszügen und den Buchungen von Treasury-Geschäften. in vielen Konzernen, genug BuchhaltungDie Buchungen hinter Kontoauszügen, Krediten und Geschäften, damit Treasury und Buchhaltung jeden Monat übereinstimmen. und RechnungslegungWie Cash, Schulden, Derivate und Sicherungen im Abschluss nach IFRS oder nach lokalem Recht erscheinen., um mit der Buchhaltung übereinzustimmen, und die Zahlen aus dem ControllingPläne und Prognosen des Geschäfts, zu denen die Liquiditätsplanung passen und die sie erklären muss. hinter der Prognose.

Dann die Arbeit am Risiko: AbsicherungWährungs- und Zinsrisiken mit Termingeschäften, Swaps und Optionen absichern, im Rahmen der Richtlinie und dokumentiert. von Währungs- und Zinsrisiken und ein Treasury-Management-SystemDas System für Konten, Cash-Positionen, Geschäfte und Zahlungen; eingerichtet, sauber gehalten und täglich genutzt., das die Geschäfte hält. Systeme wie Kyriba, SAP, FIS, ION und Coupa stehen in Anzeigen gleichrangig nebeneinander. DatenanalyseMuster in Zahlungen, Salden und Planungsfehlern finden und daraus bessere Prognosen machen. und Power BIDashboards zu Cash, Schulden, Limits und Genauigkeit der Planung für den Finanzvorstand, aus Daten, die man zurückverfolgen kann. helfen bei Berichten, und manche Teams nutzen PythonSkripte, die Kontoauszüge abrufen, Positionen prüfen oder eine Prognose testen, wo ein Team sie nutzt.. Mit Banken zählen VerhandlungsgeschickGebühren, Kreditlinien und Konditionen mit Banken und Kreditgebern vereinbaren, mit den Fakten auf deiner Seite. und klare KommunikationCash, Risiko und Finanzierung dem Finanzvorstand, dem Geschäft und den Banken in einfachen Worten erklären.. EnglischDie Sprache der Banken, der Konzern-Treasury und der meisten Finanzierungsunterlagen. ist die Sprache der Banken und der Kreditverträge, und DeutschIn den meisten Anzeigen in Deutschland, Österreich und der Schweiz verlangt, wo Banken und Tochterfirmen auf Deutsch arbeiten. verlangen die meisten Anzeigen in den deutschsprachigen Ländern.

Wo die Jobs sind, Land für Land

Jedes Land unten hat seine eigenen Zahlen: welche Städte die meisten Jobs in unserer Liste haben, ob die Zahl steigt oder sinkt, wie oft Anzeigen Homeoffice oder hybrides Arbeiten anbieten, die Titel im Land und Gehaltsspannen aus veröffentlichten Studien in der Landeswährung. Für Österreich haben wir keine eigene Gehaltsrecherche; dort steht, wie du eine Anzeige liest.

Systeme, Regeln und Zertifikate

Treasury-Management-Systeme halten Bankkonten, Cash-Positionen, Geschäfte, Darlehen und Zahlungen an einem Ort. Kyriba, SAP, FIS, ION und Coupa gehören zu den Namen in Anzeigen, gleichrangig nebeneinander; Firmen wählen nach ihrem Hauptbuch, ihrer Größe und der Zahl der Banken und Länder, mit denen sie arbeiten, und kleinere arbeiten noch in Tabellen. Zahlungen erreichen die Banken über SWIFT, das internationale Bankennetz, und in Deutschland und einigen Nachbarländern auch über EBICS.

Regeln berühren die Treasury an mehreren Stellen: In der EU verlangt EMIR, dass Firmen ihre Derivategeschäfte melden, und SEPA setzt gemeinsame Regeln für Zahlungen in Euro; Indiens FEMA regelt Devisen; Rechnungslegungsstandards entscheiden, wann Hedge Accounting erlaubt ist. Was hier dazu steht, ist eine einfache Zusammenfassung und keine Rechts- oder Aufsichtsberatung. Die Juristen, Wirtschaftsprüfer und Banken der Firma helfen zu entscheiden, was gilt.

Zertifikate stehen in manchen Anzeigen und sind hier gleichrangig genannt: das CTP der AFP, der US Association for Financial Professionals, und die Qualifikationen der ACT, der britischen Association of Corporate Treasurers. Viele Treasurer haben keines davon; Anzeigen fragen vor allem nach Cash, Banken und Sicherungen, die du betreut hast.

Dein Lebenslauf für einen Job als Treasury Manager

Einen Treasury-Lebenslauf liest zuerst die Bewerbersoftware, die die Wörter der Anzeige sucht, dann ein Head of Treasury oder Finanzvorstand, der wissen will, wie viel Cash, wie viele Banken und Währungen und welche Risiken du betreut hast. Zeig beides: die Stichwörter und die Belege.

Nutze die Stichwörter der Anzeige

• Beschreib die Arbeit so wie die Anzeigen: „Cash Management“, „Liquiditätsplanung“, „Cash Pooling“, „FX-Hedging“, „Bankenmanagement“, „Treasury-Management-System“. Die Skill-Tabelle oben zeigt, welche Stichwörter die Anzeigen am häufigsten nutzen.
• Sag, wie groß und wie breit: die Zahl der Banken, Konten, Währungen und Länder und die Art der Finanzierung, an der du gearbeitet hast.
• Schreib ein Zertifikat, auf das du dich noch vorbereitest, als „laufend“, mit dem geplanten Datum, neben die Arbeit, zu der es passt.
• Nenne die Systeme, die du genutzt oder eingeführt hast, etwa ein Treasury-System oder eine Zahlungsplattform.

Belege jeden Skill

Eine Treasury-Zeile belegt sich mit Geld, das man sieht: eine Prognose, die verlässlich wurde, freigesetztes Cash, gesenkte Gebühren, ein abgesichertes Risiko, eine Refinanzierung, die pünktlich abgeschlossen war.

Lass Salden, Kreditlinien und Konditionen der Firma aus deinem Lebenslauf: Sag, wie groß und welcher Art, nicht die Zahlen.

Wie wir unsere Daten lesen

• Die Jobs: die Jobs als Treasury Manager und Treasury Analyst, Treasurer, Cash Manager, Liquiditätsmanager und Finanzdisponent in unserer Jobsuche, so zugeordnet, wie die Suche sie findet. Unsere Liste ist nicht der ganze Markt, deshalb nennen wir Anteile und Rangfolgen, nie Anzahlen.
• Die Skills: Wir lesen jeden Tag eine Stichprobe der Anzeigen und zählen die Skills darin mit einer festen Wortliste. Wir behalten nur diese Zählung, nie den Text der Anzeige.
• Gehalt: aus veröffentlichten Gehaltsstudien, mit Quelle und Datum, als Spanne vom Berufseinstieg bis Senior. Es ist nicht aus unseren Anzeigen berechnet.
• Datum: Jede Zahl wird täglich neu berechnet und nennt den Tag, an dem sie berechnet wurde.

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