Karriere als Relationship Manager: vom Assistant zum Head of Relationship Management
Jeder Schritt auf der Leiter im Relationship Management einer Bank, vom Assistant Relationship Manager über den Relationship Manager und den Senior Relationship Manager bis zum Desk Head, Market Head und Head of Relationship Management: was sich im Job ändert, welche Lücke du schließen musst, wie du es im Lebenslauf und im Vorstellungsgespräch zeigst und ein Plan.
Das cvscored-Team
Inhalt
Die Leiter auf einen Blick
| Schritt | Woran du als Nächstes gemessen wirst | Typische Dauer |
|---|---|---|
| Vom Assistant Relationship Manager zum Relationship Manager | Eigene Kunden | 2 bis 3 Jahre |
| Vom Relationship Manager zum Senior Relationship Manager | Die größten und komplexesten Kunden | 3 bis 5 Jahre |
| Vom Senior Relationship Manager zum Desk Head | Ein Team und sein Kundenbestand | 2 bis 4 Jahre |
| Vom Desk Head zum Market Head | Mehrere Desks für einen Markt oder eine Region | Mehrere Jahre |
| Vom Market Head zum Head of Relationship Management | Alle Kundenteams der Bank | Wenn eine Bank dich fragt |
Zwei Wege laufen neben diesem. Die Regeln festzulegen und zu prüfen, denen die Kundenteams folgen, bis zum Chief Compliance Officer, steht in den Karrierewegen für Compliance Officer. Das Geld von Kunden anzulegen, die ein Mandat wählen, bis zum Chief Investment Officer, steht in den Karrierewegen für Portfoliomanager.
Vom Assistant zum Senior Relationship Manager
Vom Assistant Relationship Manager zum Relationship Manager
Was sich ändert: Du übernimmst eigene Kunden, statt Gespräche und Akten für einen erfahrenen Kollegen vorzubereiten.
Was dir fehlt: Beratung, die passtDie ganze finanzielle Lage eines Kunden verstehen und die Anlage- und Planungsleistungen der Bank dazu einbringen., saubere KundenaktenErheben und aktuell halten, was die Bank über jeden Kunden und sein Geld wissen muss, vor und während der Geschäftsbeziehung. und die Sicherheit, ein Gespräch zu leiten.
Im Lebenslauf und im Vorstellungsgespräch: die Überprüfungen, die du vorbereitet hast, und die Kunden, die nach dir gefragt haben. Rechne mit einem Rollenspiel mit einem Kunden.
Plan (1 bis 2 Jahre): Leite Teile von Kundengesprächen; verantworte die Akten einer kleinen Gruppe; leg die Beraterprüfungen ab, die dein Land verlangt, in Deutschland etwa die Sachkunde.
Vom Relationship Manager zum Senior Relationship Manager
Was sich ändert: größere und komplexere Kunden, etwa Unternehmer, Familien über mehrere Generationen oder internationale Firmen.
Was dir fehlt: der Bedarf von Firmen und FamilienDie Kredite, den Zahlungsverkehr, die Außenhandelsfinanzierung und die Treasury-Leistungen kennen, die eine Bank Firmen anbietet., KrediteKreditanträge mit den Zahlen des Kunden so vorbereiten, dass die Kreditabteilung schnell entscheiden kann., ein EmpfehlungsnetzwerkNeue Kunden über Empfehlungen und Netzwerke gewinnen und ausbauen, was bestehende Kunden mit der Bank machen. und Spezialisten, die du im richtigen Moment dazuholst.
Im Lebenslauf und im Vorstellungsgespräch: dein Kundenbestand, wie er gewachsen ist und wie seine Akten Prüfungen standgehalten haben.
Plan (2 bis 4 Jahre): Übernimm einen komplexen Kunden; bau ein Empfehlungsnetzwerk auf; arbeite bei einem großen Bedarf mit Finanzplanern und der Kreditabteilung zusammen.
Desk Head, Market Head und Head of Relationship Management
Vom Senior Relationship Manager zum Desk Head
Was sich ändert: Du führst ein Desk von Relationship Managern und stehst für seine Kunden, Akten und sein neues Geschäft ein, oft während du selbst noch einige Kunden betreust.
Was dir fehlt: Coaching, die Beratung und die Akten anderer prüfen und neues Geschäft mit dem Team planen.
Im Lebenslauf und im Vorstellungsgespräch: das Desk, sein Wachstum und die Qualität seiner Akten.
Plan (2 bis 3 Jahre): Coache einen Assistenten; prüf die Akten des Desks mit Compliance; leg den Plan des Desks für neue Kunden fest.
Vom Desk Head zum Market Head
Was sich ändert: Du leitest mehrere Desks für einen Markt oder eine Region, mit ihren Zielen, Menschen und Regeln.
Was dir fehlt: die Regeln und Risiken eines Markts, Desk Heads einstellen und die Produkte und Preise der Bank.
Im Lebenslauf und im Vorstellungsgespräch: die Ergebnisse des Markts über Jahre und die Teams, die du aufgebaut hast.
Plan (mehrere Jahre): Leite zwei Desks; verantworte den Plan eines Markts; arbeite mit der Rechtsabteilung an seinen Regeln.
Vom Market Head zum Head of Relationship Management
Was sich ändert: Du stehst für alle Kundenteams der Bank oder eines Geschäftsbereichs ein, für ihr Betreuungsmodell und ihre Standards.
Was dir fehlt: Strategie, Vorstand und Aufsichtsrat, die Erwartungen der Aufsicht und der Ruf der Bank bei den Kunden.
Im Lebenslauf und im Vorstellungsgespräch: Wachstum mit sauberen Akten und zufriedenen Kunden über mehrere Märkte.
Plan (wenn eine Bank dich fragt): Leg das Betreuungsmodell fest; führ die Market Heads; entwickle die nächsten Führungskräfte.
Die Titel unterscheiden sich: Manche Banken sagen Teamleiter oder Group Head statt Desk Head, und im Firmenkundengeschäft heißt es Leiter Firmenkunden oder Head of Corporate Clients. Lies die Größe des Teams und das Kundensegment in der Anzeige, nicht nur den Titel.
Dein Lebenslauf für den nächsten Schritt
Ein Schritt nach oben im Relationship Management zeigt sich im Lebenslauf als größere und komplexere Kunden, dann als Team, dessen Kunden bleiben und dessen Akten standhalten. Drei Regeln:
- Nenn das Segment und den Markt. Vermögende Privatkunden, High Net Worth, Unternehmer, Firmen, Länder.
- Sprich die Sprache der nächsten Stufe. Anzeigen für Assistenten sagen „Kundenakten“, „Gesprächsvorbereitung“, „KYC“; Anzeigen für Relationship Manager sagen „Kundenbestand“, „Beratung“, „Akquise“; Anzeigen für Desk Heads sagen „Team“, „Desk“, „Geschäftsplan“.
- Verbinde jede Zeile mit einem Ergebnis. Gehaltene Kunden, gewonnene neue Kunden, saubere Akten bei der Prüfung.
| Skill | Schwache Zeile | Starke Zeile, mit Beleg |
|---|---|---|
| KundenbestandDie ganze finanzielle Lage eines Kunden verstehen und die Anlage- und Planungsleistungen der Bank dazu einbringen. | Einen Kundenbestand betreut. | Einen Bestand aus Unternehmern und Familien betreut und ihn vor allem über Empfehlungen wachsen lassen. |
| QualitätErheben und aktuell halten, was die Bank über jeden Kunden und sein Geld wissen muss, vor und während der Geschäftsbeziehung. | Für die Qualität der Akten gesorgt. | Die Prüfung der Akten des Desks geleitet, sodass jede Kundenakte die jährliche Prüfung der Bank bestand. |
| Team | Relationship Manager geführt. | Ein Desk aus fünf Relationship Managern und zwei Assistenten geführt. |
| WachstumNeue Kunden über Empfehlungen und Netzwerke gewinnen und ausbauen, was bestehende Kunden mit der Bank machen. | Das Geschäft ausgebaut. | Den Plan des Desks für neue Kunden mit Partnernetzwerken festgelegt und ihn zwei Jahre in Folge erreicht. |
Das Wichtigste
- Die Leiter: Assistant Relationship Manager, Relationship Manager, Senior Relationship Manager, Desk Head, Market Head, dann Head of Relationship Management.
- Jeder Schritt bringt größere Kunden, dann ein Team, dann einen Markt.
- Die Leitern der Compliance Officer und Portfoliomanager laufen neben dieser; ihre Seiten sind oben verlinkt.
- Kunden, die bleiben, und Akten, die standhalten, zählen mehr als ein großer neuer Kunde.
- Ab dem Desk Head sind das Team und seine Standards der Job.
Häufige Fragen
- Was kommt nach dem Relationship Manager?
- Senior Relationship Manager mit den größten Kunden, dann Desk Head mit einem Team.
- Kann ein Assistant Relationship Manager schnell aufsteigen?
- Oft; Assistenten, deren Akten sauber sind und nach denen Kunden fragen, steigen am schnellsten auf.
- Muss ich Menschen führen, um aufzusteigen?
- Nicht am Anfang; Senior Relationship Manager betreuen große Kundenbestände allein. Mit dem Schritt zum Desk Head kommt ein Team.
- Ist Head of Relationship Management die übliche oberste Stufe?
- Sie ist eine davon; manche Banken sagen Head of Private Banking oder Leiter Firmenkunden.
- Was sollte mein Lebenslauf für eine Rolle als Desk Head zeigen?
- Deinen Kundenbestand, sein Wachstum und die Qualität seiner Akten und alle Menschen, die du gecoacht hast.